Личный кабинет  |  Регистрация

Пароль:

Регистрация   Забыли пароль

ГлавнаяПубликацииСтатьи → О постановке на учет в Росифинмониторинг для агентств недвижимости России



О постановке на учет в Росифинмониторинг для агентств недвижимости России

08.12.2012
Руководителей агентств недвижимости просто повергает в шок необходимость сдачи отчетности о сделках и постановки на учет в Федеральное агентство финансового мониторинга. Как встать на учет? Зачем отправлять информацию, которая вроде бы составляет тайну клиента?. Кому это нужно, и что нам за это будет?

Многие агентства затягивают постановку на учет именно из-за недостаточного понимания алгоритма постановки, недостатка времени или желания. Поэтому мы решили дать рекомендации. Такие же, какие мы даем агентствам нашей сети вместе с единым пакетом документов для постановки на учет в РФМ для агентств «Эксперт».

24.10.2005г. Постановлением Правительства РФ №638 в ст.2 «Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы» внесен п.п. «д», согласно которого на учет в Федеральную службу по финансовому мониторингу должны вставать и организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Все это делается, как ни удивительно, в целях исполнения ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 7 АВГУСТА 2001 Г. N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА", а совсем не потому, что кому-то интересно, как мы с вами работаем.

Другие нормативные акты:

ПРИКАЗ КФМ (старое название Росфинмониторинга) РФ от 11_08_2003 N 104

ПРИКАЗ Росфинмониторинга от 07_06_2005 N 86

ПРИКАЗ Минфина РФ от 09_06_2006 N 88н

ПОСТАНОВЛЕНИЕ Правительства РФ от 05_12_2005 N 715

РАСПОРЯЖЕНИЕ Правительства РФ от 17_07_2002 N 983-р

Рекомендации Росфинмониторинга

Все указанные документы, а также пояснения см. – официальный сайт Росфинмониторинга. Там же находятся формы документов, форма постановки на учет.

Самое главное для вновь открывающихся агентств недвижимость – сразу же встать на учет.


Данные документы направляются в управление Росфинмониторинга по Вашему Федеральному округу.

Вышеуказанные документы могут быть предоставлены представителем организации или направлены заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. По просьбе представителя организации на копии заявления ставится отметка о принятии документов и дата их представления.

Решение о постановке, либо отказе в постановке организации на учет должно быть принято в 10-дневный срок с даты предоставления документов. Уведомление о принятии соответствующего решения вручается представителю организации под расписку или направляется заказным письмом с уведомлением о вручении. После устранения причин, по которым было отказано в постановке на учет, организация в течение 5 дней после получения уведомления об отказе вновь предоставляет документы в Росфинмониторинг.


Каждая организация должна разработать Правила внутреннего контроля ( как их правильно составить, нужно посмотреть в указанных нормативных документах, так как существует много обязательных требований), Анкету клиента ( где отражается вся обязательная информация о клиенте, также требуемая законодательно), Сообщение о сделке, и одновременно с заявлением направить данные документы в Росфинмониторинг на согласование. Организация обязана разработать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначить специальных должностных лиц. Ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

После постановки на учет из Росфинмониторинга в организацию должен поступить список кодов доступа на международных террористов. В том случае, если организация совершит сделку с лицом, указанным в списке Росфинмониторинга, руководитель организации подлежит привлечению к уголовной ответственности.

Организация представляет заявление о согласовании правил, к которому прилагается два экземпляра правил.

В заявлении о согласовании правил указывается полное наименование организации, представившей правила на согласование, и ее идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). Заявление составляется в произвольной форме. Заявление подписывается руководителем организации и заверяется печатью организации.

Титульный лист правил должен содержать полное наименование организации, представившей правила, наименование должности, фамилию, имя, отчество руководителя организации, утвердившего правила, его подпись, оттиск печати организации и дату утверждения правил. Каждый экземпляр правил должен быть прошит и пронумерован. На оборотной стороне последнего листа правил делается надпись о количестве листов (цифрами и прописью), включая приложения к правилам, которая подтверждается подписью специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил, с расшифровкой подписи и указанием должности специального должностного лица, а также даты проставления подписи. Подпись специального должностного лица должна быть заверена печатью организации.

Заявление о согласовании правил представляется в течение 5 рабочих дней с даты утверждения правил руководителем предприятия.

Заявление о согласовании правил представляется организацией непосредственно или направляется по почте заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

В случае направления заявления о согласовании правил по почте днем представления считается дата отправки почтового отправления.

Рассмотрение заявления о согласовании правил осуществляется межрегиональным управлением в течение 15 рабочих дней со дня получения указанного заявления.

Днем получения заявления о согласовании правил считается:


При согласовании правил межрегиональное управление проставляет отметку на каждом экземпляре правил, которая должна содержать дату согласования, подпись должностного лица, на которого в соответствии с распределением должностных обязанностей возложено данное полномочие, расшифровку его подписи и указание должности. Подпись должностного лица должна быть заверена печатью межрегионального управления.

Отказ в согласовании правил допускается в случае, если:


Отказ в согласовании правил в иных случаях не допускается

NB:Также на предприятии должен быть приказ о назначении ответственного лица в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления. Его также необходимо отослать при постановке на учет. Если такого приказа нет, то таким лицом считается руководитель организации.


Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3000000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3000000 рублей, или превышает ее. (п.1.1. ст.6ФЗ от 28.07.04г. №88-ФЗ). Сделка с денежными средствами или недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с ФЗ « О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организаций или лица

Информация по операциям (сделкам) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, предоставляется организациями не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения соответствующей операции (ОЧЕНЬ ВАЖНО). Информация по операциям с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации программ внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, представляется организациями не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления соответствующей операции.

Вышеуказанная информация предоставляется в Росфинмониторинг в электронном виде по каналам связи или на магнитном носителе, либо с помощью почтового отправления сообщения о сделке. Защиту информации при ее передаче в Росфинмониторинг обеспечивает владелец информационных ресурсов


Информация о клиенте вносится в анкету клиента, которую фирма должны разработать. Документы, содержащие сведения по вышеуказанным сделкам и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее 5 лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.

Сотрудники организации, предоставившие в Росфинмониторинг информацию по сделке, не вправе информировать об этом клиентов или иных лиц. Предоставление в Росфинмониторинг сведений и документов по вышеуказанным операциям (сделкам) в целях и порядке, предусмотренном ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств).

Организация вправе отказать в выполнении распоряжений клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физ. или юр. лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации. Приостановление операции и отказ от выполнения операции (сделки) в связи с исполнением положений вышеуказанных законодательных актов не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организации за нарушение условий соответствующих договоров.


В целях проверки достоверности получаемой информации Росфинмониторинг вправе направлять в организации письменные запросы о предоставлении информации по операциям (сделкам), указанным выше, и документов (или заверенных копий документов), подтверждающих эту информацию.

Основанием для запроса Росфинмониторинга по сделкам, совершенным до 01.02.02. является только наличие международного поручения или письменного запроса о проверке законности проведенных операций, поступившего в Росфинмониторинг на основании соответствующего международного договора РФ. Форму письменного запроса и перечень должностных лиц, имеющих право направлять запрос в организации см. на сайте Росфинмониторинга. Организации должны предоставить информацию и документы по вышеуказанным запросам в течение 5 рабочих дней с даты получения соответствующего запроса.

Росфинмониторинг не вправе запрашивать документы и информацию по операциям, совершенным до вступления в законную силу ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» за исключением документов и информации, которые запрашиваются в соответствии с международными договорами РФ.


В случае ликвидации организации или изменения профиля ее деятельности организация направляет в Росфинмониторинг заявление о снятии с учета, подписанное руководителем и заверенное печатью организации.

В случае изменения сведений, содержащихся в карте постановки на учет, организация в течение 5 дней сообщает о них в Росфинмониторинг.

Адреса управлений Росфинмониторинга по округам
Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Северо- Западному федеральному округу ГРИГОРЬЕВ Борис Анатольевич 812
275-13-79
719-84-05
719-84-06
191123 г.Санкт-Петербург,

наб. Робеспьера дом 10-А
kfmszfo@bk.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу КАРДАПОЛЬЦЕВ Алексей Андреевич 343 355-15-99
355-15-65
620075 г. Екатеринбург,
ул.Восточная, дом 52, этаж 4
mailto:kfm@kfmural.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу САМАРИН Алексей Петрович 831-2 34-30-32
34-30-15
34-24-05
603000 г. Нижний Новгород
площадь Горького дом 6
kfmpfo@sinn.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Дальневосточному федеральному округу КРАВЦОВ Сергей Николаевич 4212 31-62-69 680000 Хабаровск
ул.Ленина, дом 37
kfm@mail.redcom.ru - Кравцову С.Н.
Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу ТИМОШЕНКО Александр Владимирович 3832 220-18-95 220-18-87 fax220-19-44
630091 г.Новосибирск
Красный проспект, дом 67
kfm-sfo@atlas-nsk.ru
Межрегиона
ьное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному федеральному округу
ПАВЛОВ Валерий Анатольевич 495 (495)626-24-14. факс (495) 626-24-18 109028 г. Москва, Б. Трехсвятительский пер., д.2/1стр.1 mrukfmcfo@mail.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Южному федеральному округу ФЕТИСОВ Михаил Григорьевич 8632 91-88-12
91-88-15
91-88-17
344022 г. Ростов-на-Дону
Б. Садовая дом 154
kfm@aaanet.ru

Информация подготовлена с использованием материалов www.rgr.ru . www.kfm.ru
Сеть Агентств Недвижимости «ЭКСПЕРТ»
Надеемся, что мы вам помогли.




новостройки, администрация



Просмотрено: 803 раза